3 способа мошенничества на Вашем незнании

3 способа мошенничества на Вашем незнании

Помните песенку кота Базилио и лисы Алисы: «На жадину не нужен нож, ему покажешь медный грош – и делай с ним, что хошь». Теперь «коты и лисы» перебрались в интернет пространство, но крючок остался тот же – алчность и незнание. И если с алчностью справиться очень трудно, все мы просто люди, святых единицы, и они в интернетах не сидят, то вот с незнанием можно и нужно работать.

Рассмотрим 3 самых распространённых способа мошенничества и их разоблачение.

1. Богатенький Буратино
Схема:Вам приходит письмо, что у Вас выявлена переплата по налогу, либо начислена компенсация, которая переведена на временный, открытый на Ваше имя счет. Вам нужно перейти по сслыке, чтобы получить эту сумму. Далее варианты рознятся. Либо с Вас запросят незначительную сумму за банковские расходы, может быть комиссию за перевод, или данные Вашей карты, с которой потом спишут все деньги.

При этом нет указания, по какому налогу переплата, за какой период, в какой сумме. Или по каким основаниям и каким органом начислена компенсация. Часто пишется «компенсация по налогам». Компенсаций по налогам не существует. Это мошенничество.

Как на самом деле: Если даже у Вас и есть переплата, то возвращается она только после Вашего заявления, отправленного в инспекцию. В заявлении Вы указываете реквизиты счета для перечисления. Налоговая перечислит деньги только на этот счет и никуда в другое место.

Аналогичная ситуация и с компенсацией. Компенсация носит заявительный характер. Пока Вы не заявили о своем праве на ее получение, никто Вам ее не начислит, и уже тем более не будет открывать транзитный счет. Компенсации от соцзащиты в Челябинской области перечисляются только на счета открытые в Сбербанке и Челябинвестбанке.

Читать ещё по теме:  Списание налогов с истекшим сроком исковой давности: 3 простых шага

Мошенники часто пользуются Вашим незнанием этого момента и шлют письма.

2. Должок!
Схема: Вам приходит письмо якобы от сотрудника налоговой с адреса с окончанием @nalog.ru, где указано, что у Вас имеется какая-то огромная задолженность. Вам предлагают за небольшую сумму закрыть ее и уладить все вопросы. При этом указывается несуществующая должность сотрудника, например, заместитель начальника несуществующего отдела, или департамента, нет указания, в какой именно инспекции работает автор письма. Это признаки мошенничества.

Как на самом деле: Налоговая не работает через электронную почту. У некоторых инспекций есть ящики, но они, как правило, на стандартных почтовых серверах, например, @mail.ru. Всю переписку инспектора ведут с Вами либо через личный кабинет налогоплательщика, либо через телекоммуникационные средства связи (СБИС, Контур и т.д.), либо письмами по почте (через курьерские службы). Поэтому, если к Вам на электронную почту с непонятного адреса пришло письмо, или кто-то пишет какие-то странные вещи в соц.сетях – это мошенники. Спокойно вносите нахала в черный список.

3. Заплати налог.
Схема: Вам приходит письмо, что вы выиграли в акции (лотерее) некоторую сумму денег, например, 2 тыс. долл. Вам нужно перевести налог в размере 1 % от суммы, чтобы ее получить, остальные 12 % с Вас удержат, когда будут переводить Вам деньги. При этом в письме не указывается, кто проводит розыгрыш, в какие сроки, на каких условиях. Все это признаки мошенничества.

Как на самом деле: Во-первых, Федеральный закон от 28.12.2013 №416-ФЗ, внесший поправки в закон «О лотереях», который фактически наложил запрет на организацию подобных мероприятий с 1 января 2014 года негосударственными организациями. Т.е. коммерческая организация может проводить акции и розыгрыши, но в данном случае  обязательным  является требование – заявка на участие. Если Заявку Вы не подавали – мошенничество. Во-вторых, переводить налог Вы не обязаны, тем более тому, кто собирается платить Вам. Более того, если организатор акции реально хочет перевести Вам деньги, то в его обязанности входит удержание с Вашего выигрыша всей суммы налога и перечисление ее в бюджет. За неисполнение этой обязанности ему грозит штраф до 40 % от суммы Вашего налога. Исключение может составить натуральный приз, например, автомобиль. Но в этом случае, налог Вы обязаны уплатить не организатору, а в бюджет. Организатор подает данные о невозможности удержать налог. В-третьих, ставка налога на выигрыш в акциях и розыгрышах – 35%, а не 13%, как пишут мошенники. 13% — на выигрыш в лотерею, а ее, как писалось выше, может проводить только государство.

В любом случае, независимо от схемы, если есть хоть малейшее подозрение, что это мошенничество, позвоните в орган, который прислал письмо, например, в свою налоговую или банк. Или нам, чтобы мы сделали это за Вас.

Читать ещё по теме:  3 способа правильно сдать декларацию 3-НДФЛ

Если в данных отправителя нет контактов – это мошенничество. Если письмо, посланное в ответ, не прошло ввиду отсутствия в системе адреса – это мошенничество. Если в адресной строке стоит не Ваш электронный адрес, но письмо пришло — это мошенничество. Любой случае, когда Вам предлагаю хоть сколько-нибудь денег просто так — это мошенничество.

Эти простые знания помогут Вам избежать неприятностей и финансовых проблем.

 

Ирина Чинасова

Директор консалтингового центра «ПроЭксперт»

Ирина Чинасова
Ирина Чинасова

Директор консалтингового центра «ПроЭксперт». Опыт в сфере бухучета и налогового консультирования на крупных предприятиях, в том числе холдинговые структуры, а также малый бизнес более 10 лет.

Обсуждение закрыто.